Asesora financiera certificada EFPA · Valencia
Ayudo a personas y familias a ordenar su dinero por objetivos, para que cada euro tenga una función y sepas exactamente hacia dónde vas.
Raquel Calles
Asesora financiera certificada EFPA
Valencia · Planificación financiera¿Te suena?
Está en la cuenta, quieto, mientras la inflación se lo come poco a poco cada año.
La casa, la jubilación, los estudios de tus hijos… Todo importa, y por eso todo se queda en “algún día”.
Un fondo por aquí, una app por allá. Estás invertido, pero ¿estás optimizado?
No te falta un producto. Te falta un plan.
Primero el destino, luego el camino.
Servicios
Una foto clara y honesta de tu situación financiera actual, y de lo que te separa de tus objetivos.
El diagnóstico, y además un plan a tu medida para que tu dinero trabaje con un propósito.
Cómo trabajo
Por WhatsApp o reservando directamente en mi agenda. Sin compromiso.
En el diagnóstico entiendo tu situación, tus objetivos y tu relación con el dinero.
Una estrategia hecha para ti, no una receta genérica. Y la revisamos a medida que tu vida cambia.
Sobre mí
“No es teoría. Lo he aplicado con mi propia familia.”Soy Raquel. De chiquilla ya era muy hormiguita con el ahorro, pero tardé años en entender que ahorrar no es lo mismo que tener una estrategia.
Soy ingeniera industrial por la UPV, con un MBA. Llevo más de diez años entre la consultoría, la ingeniería, la creación de empresas y el apoyo a otros negocios para que crezcan con cabeza. Hoy aplico todo lo aprendido a algo mucho más personal: las finanzas de las personas y las familias.
Como asesora financiera certificada EFPA, acompaño a personas y familias en la etapa en la que el dinero deja de ser solo para gastar y empieza a construir patrimonio.
El cuánto y el dónde salen de tus objetivos, no al revés.
La tranquilidad también es rentabilidad.
Transparencia total. Si algo no es para ti, te lo digo.
Recursos gratuitos
Tu dinero tiene una edad, y casi nunca es la tuya. Descubre en qué etapa estás y cuál es tu siguiente paso.
Hacer el testEstoy preparando más herramientas para que ordenes tu dinero paso a paso. Sígueme en Instagram y serás de los primeros en tenerlas.
Muy prontoLos recursos están en camino. Mientras tanto, escríbeme y te los mando en cuanto estén listos.
Tu siguiente paso
Una primera conversación para entender dónde estás y hacia dónde quieres ir.